Salut à vous tous!

Aujourd’hui, j’ai le plaisir de partager avec vous ma première critique de livre à vie sur Mes Finances Perso! J’ai terminé ce matin la lecture d’un petit livre extrêmement intéressant : Le Dip (“the dip” en anglais).

Ce n’est pas un hasard que ce livre mérite d’être la première critique de livre que je fais sur Mes Finances Perso. Il y a une raison bien précise : ce livre a complètement changé ma vie (pour le mieux). Ce qui est de vraiment bon là-dedans, c’est qu’il va continuer d’améliorer et de faciliter ma vie dans tous les projets et décisions que je vais entreprendre dans le futur. Il est petit et se lit très bien (et se faufile partout, dans votre poche, dans un manteau, dans un sac!). Son contenu est d’une grande qualité, chose courante avec Seth Godin.

Mise en contexte : Je suis tombé sur ce livre par hasard quand je suis allé travailler chez un client dans le cadre de mon emploi. Il traînait sur le bord de la fenêtre et sa couverture m’a tout de suite intrigué :

“le dip

Un petit livre qui vous enseignera quand renoncer

(et quand persévérer)”

Oh! Tiens tiens me suis-je dit… j’ai l’impression que ce livre a quelque chose de bon à m’enseigner! J’ai pris le livre, lu les 10 premières pages puis je l’ai déposé, faute de temps pour continuer. C’est à ce moment précis que j’ai réalisé que :

J’AI RÉELLEMENT BESOIN DE LIRE CE LIVRE

Voici une tout petite critique pour un petit livre. Après tout, je ne veux pas tout vous dévoiler!

En gros, ce livre explique le principe que le bon vieux conseil “n’abandonnez jamais” n’est pas un bon conseil. En fait, ceux qui réussissent le mieux dans la vie ont l’excellente capacité d’être capable de renoncer au bon moment. De plus, ceux qui réussissent le mieux savent également mettre les efforts nécessaires quand les choses commencent à se corser (le fameux DIP), car il savent pertinemment que les récompenses à long terme supplantes les désavantages à court terme.

Selon l’auteur, il existe 3 types de situations auxquelles on peut faire face (dans un projet, dans un emploi, dans un sport, etc…). Les voici :

La première : Le DIP

Comme il dit, dans la vie, presque tout ce qui vaut la peine d’être fait est sous la maîtrise du DIP. Regardez la pochette du livre ci-haut et imaginez vous que l’axe vertical (axe des ordonnées, ou le Y) correspond aux RÉSULTATS. L’axe horizontal (axe des abscisses, ou le X) correspond aux efforts mis (dans le temps).

La deuxième : La situation sans issue

Tout le monde connaît cette situation. Lorsque vous vous retrouvez dans une situation où vous savez pertinemment que vous avez atteint un plateau, qu’il n’est plus possible de s’améliorer et que vous stagnez, sans possibilité de progression supplémentaire en y mettant des efforts, vous êtes dans une situation sans issue.

La troisième : La falaise

Cette dernière est plus sournoise. Plus le temps avance, plus on croît que la situation s’améliore, qu’on est de plus en plus heureux là-dedans, jusqu’au jour où tout s’effondre.

Ce livre contient des trucs et des outils pour être en mesure d’évaluer dans quelle des 3 situations énumérées ci-dessus l’on se trouve et quoi faire pour prendre la bonne décision afin d’atteindre le succès.

AVERTISSEMENT : Comme le dit Seth Godin, il ne faut pas que vous pensiez que la solution est d’abandonner tout à répétition à chaque fois que ça ne fonctionne pas à son goût, sous prétexte que nous sommes dans une situation sans issue. Les entrepreneurs qui sautent constamment d’un projet à l’autre en essayant de tomber sur le projet “jackpot” n’ont pas la bonne approche.

Son raisonnement est le suivant : Dans la vie, les gens sont intéressés par ce qu’il y a de meilleur sur le marché. On veut avoir le meilleur chirurgien du Québec pour exécuter une opération risquée pour sa vie. On veut avoir le meilleur dentiste du quartier (de notre monde). La majorité des gens préfèrent tout simplement le Coca-Cola ou le Pepsi et non le Cola de marque cheap. Le message est qu’être le meilleur dans son domaine permet de s’élever bien au-delà de sa compétition et de récolter une part démesurée de résultats positifs.

Sous cette logique, il faut se demander si nous avons la possibilité d’être le meilleur au monde (notre petit monde à nous, le monde de vos clients potentiels) dans un nouveau projet que nous entreprenons. Il ne faut pas se contenter d’être correct ou médiocre. Si c’est le cas, il faut abandonner tout de suite si nous ne sommes pas prêt à tout donner ce que nous avons en nous. Il est donc préférable de mettre son focus sur des champs d’expertise où nous savons que nous pouvons exceller, voir devenir le meilleur au monde.

Je n’en dis pas plus. J’espère avoir piqué votre curiosité ne serait-ce qu’un petit peu

Si vous êtes intéressé(e)s à avoir plus d’information et de lire des critiques, je vous invite à l’emprunter à un ami, aller faire un tour à votre bibliothèque ou encore l’acheter pour l’ajouter à VOTRE bibliothèque de développement personnel.

Allez-y! Investissez un peu de temps en vous-mêmes!

Cliquez sur l’image ci-dessous pour consulter le dip sur Amazon Canada pour 12,95$

Critique de livre : Le Dip de Seth Godin est un article également disponible sur Mes Finances Perso
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Se fixer des objectifs pour 2010, c’est du sérieux. LOL! Mais non, allons-y lentement mais sûrement…

~ Bien le bonjour à chacun et chacune d’entre vous ~

Eh oui, me voilà en train de vous parler de mes objectifs pour l’année 2010 rendu à la fin du mois de janvier! En fait, la vraie raison du ma lenteur à vous fournir mes objectifs est principalement car je devais y penser comme il faut, lol. Je devrai faire en sorte de les réaliser en 2010, aussi bien de prendre son temps pour bien les choisir pour que la satisfaction soit maximale une fois réalisés

Sans parler du fait que j’ai vendu mon laptop, que mon disque dur a sauté chez-moi et que je reçois mon nouveau portable cette semaine! Je vais ENFIN pouvoir travailler sur Mes Finances Perso quand et où ça me tente. SIR, YES SIR!

Cette année, comme l’année dernière, je me fixe des objectifs plutôt que de me faire de fausses illusions avec des “résolutions” vagues qui, comme pour la plupart des gens, ne sont jamais tenues. J’ai d’ailleurs remarqué que cette année, ça semble avoir été à la mode car je peux conter sur plus de deux mains le nombre de blogs qui ont partagés leurs “objectifs” plutôt que leurs résolutions Tant mieux!

Avant de commencer, voici mes objectifs que je m’étais fixés en 2009

1. Lire plus de livres qui parlent de finances personnelles.
2. Devenir une meilleur personne.
3. Rembourser au moins 6 500,00$ des 10 000,00$ de ma dette d’études.

Bonne nouvelle, les 3 ont été réussis.

1. J’ai lu environ 4 livres de finances personnelles et de développement personnel. Parmi ceux-ci, on retrouve Your Money or Your Life, Père riche Père pauvre, The Richest Man in Babylon et The Boglehead’s Guide to Investing. Petite présentation rapide : Your Money and Your Life transforme à jamais notre relation avec l’argent (dans le bon sens), Père Riche Père Pauvre nous apprend à pousser son côté entrepreneur et d’acquérir des actifs avec notre argent, The Richest Man in Babylon explique l’importance de se payer en premier (économiser) puis finalement, Boglehead’s guide to investing explique d’un point de vue non-biaisé et facile à comprendre comment fonctionnent les investissements sur le marché boursier. Je recommande fortement la lecture de chacun d’entre eux, ils ont changé ma vie!
2. J’ai eu besoin de ma blonde pour valider que le deuxième objectif a été réalisé
3. Pour ce qui est du troisième point, vous vous rappelez que j’ai terminé de les payer au complet l’été dernier.

Vous remarquerez que ces objectifs 2009 ne sont pas tout à fait des objectifs SMART, mais ils représentaient tout de même une bonne évolution par rapport aux années précédentes où j’avais fait des résolutions qui ne se sont jamais réalisées.

Sans plus attendre, voici ce que je veux accomplir en 2010.

Date début : 1er février – Date de fin : 30 décembre 2010

Objectifs sur le plan financier

• Investissement : Cotiser 400$ par mois dans mon RÉER chez TD Waterhouse
• Investissement : Cotiser 150$ par mois dans mon CÉLI chez TD Waterhouse
• Booster mes économies dans mes comptes épargnes ING Direct (Fond d’urgence, voyage, maison, auto) : Mettre 600$ de côté par mois.
• Faire plus d’argent : Augmenter mes revenus de 15%
• Finir 2010 sans dettes. C’est trop bon comme sentiment, j’en suis rendu accro!!!!!

Objectifs Mes Finances Perso

• Nombre de visiteurs : Doubler ma moyenne par jour (50 => 100)
• Constance : Un article à tous les 2 semaines.
• Twitter : Passer de 50 followers à 100
• Augmenter le nombre de lecteurs RSS / Courriel : 65 -> 130
• Générer 1000$ en 2010.

P.S. : Un EXCELLENT moyen de m’aider à accomplir cela est en partageant mes articles sur Twitter, Delicious, StumbleUpon… Ça a vraiment un gros impact. J’ai d’ailleurs changé récemment les boutons de partage à la fin de chaque billet afin de vous simplifier la vie

Objectifs Personnels

• Lire 4 livres de développement (The 4-hour workweek (nouvelle version), Le Dip, Un Barbier Riche, E-Myth revisited)
• Faire un retour à l’université en septembre (certificat en traduction à l’UdeM). Eh oui, moi qui ne pensait pas faire un retour sur les bancs d’école de si tôt! Je m’explique : J’ai toujours adoré l’anglais et le français. C’est une vraie passion et j’ai beaucoup de facilité dans les 2. Avec un bon cours universitaire, je suis certain de pouvoir devenir un des traducteurs les plus efficaces de cette belle province Work from your strenghts comme ils disent!
• C’est vraiment pas certain celui-là, mais je le mets quand même. J’aimerais faire moi-même mon rapport d’impôt cette année pour en connaître davantage sur le sujet, sur mes finances et pour être plus autonome. À suivre… Quelqu’un d’entre vous s’en charge par lui-même ou elle-même? Comment c’est? Un lourd fardeau ou plutôt quelque chose qui s’apprend relativement bien? Existe-t-il des ressources pour nous aider lorsqu’on rempli le tout?
• Aller passer au moins 2 semaines en Europe cet été avec ma douce! Ça fait si longtemps que je rêve de voyager, c’est le temps de planifier le tout et de passer aux actes =)

Objectifs Idée Cadeau Québec (www.ideecadeauquebec.com)

• Doubler le nombre de ventes réussies (en 2009 : 45 ventes, en 2010 : 100 ventes)
• Augmenter le nombre de visiteurs de 25% (rôde autour de 100/jour => 125/jour)

Objectifs Logiciels

• Créer 2 nouvelles sources stables de revenu grâce au logiciels/sites.

Objectifs interpersonnels

• Créer des liens avec au moins 5 autres propriétaires de sites/blogs semblables au mien.
• Renforcir les liens avec ceux que j’aime déjà en commentant leurs articles et en les partageant sur Twitter.

Voilà! Si vous n’avez pas encore mis sur papier vos objectifs, profitez de cette occasion pour le faire maintenant. À bientôt tout le monde J’ai bien hâte d’avoir mon laptop!

Mes objectifs financiers et personnels pour l’année 2010 est un article également disponible sur Mes Finances Perso
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Salut!

UN MOIS DÉJÀ!

BONNE FÊTE!!!!!!!!!

Ok, j’abuse je sais

En effet, j’ai commencé ce blog le 2 mai 2009 et nous sommes le 2 juin 2009. Je remercie tous les gens qui viennent me voir! Je tiens à remercier ceux qui m’ont laissé des commentaires aussi, c’est vraiment super. Je remercie également ceux qui n’ont PAS laissé de commentaire mais qui m’ont supporté par leurs visites

Quelques statistiques intéressantes sur ce blog, juste pour vous :

• Le record de visiteur unique en une journée est 42 (merci!)
• Depuis 2 semaines, j’ai environ 20 visiteurs uniques en moyenne par jour (yes!)
• 50% des visiteurs qui sont venus sur le site jusqu’à présent sont venus par lien direct, soit en tappant directement mon adresse www.mesfinancesperso.com
• 40% des visiteurs qui sont venus sur le site jusqu’à présent m’ont trouvé grâce au moteur de recherche google
• J’ai atteint mon plus haut taux de lecteurs sur mon RSS cette semaine, c’était 8. C’est redescendu à 5 aujourd’hui.

J’ai modifié quelque peu le blog en tant que tel aussi. J’ai modifié la section supérieure droite en enlevant l’outil de recherche dans le site. Il n’y en a qu’un maintenant, c’est plus propre. J’ai ajouté un compteur qui indique le nombre de lecteurs que j’ai par RSS.

Aimeriez-vous que j’explique brièvement comment fonctionnent les RSS? Je pense que ça pourrait être une bonne idée. L’avantage majeur des RSS c’est qu’on peut savoir dès qu’il y a des nouvelles choses sur un site. Par exemple, le RSS de mon blog permet de savoir lorsqu’il y a des nouveaux posts.

J’ai aussi ajouté, dans la 3e colonne, mes livres préférés. Ça faisait longtemps que je voulais le faire alors j’ai pris le temps J’achète moi-même mes livres sur amazon.ca alors c’est pour ça que j’affiche fièrement mes livres préférés avec le lien pour aller les consulter sur amazon! Ces liens sont là pour vous simplifier la vie si jamais vous avez envie de vous procurer une bonne petite lecture De plus, la plupart du temps, ces livres-là sont vraiment pas chers. Pensez-y : une caisse de bière est si vite partie (je le sais!!!!!)

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C’est si bon par contre …

Un livre, par contre, peut vous durer toute la vie, comme prouvé scientifiquement par l’image ci-dessous :

J’apprends la majorité de ce que je connais dans les livres. Parfois, c’est bête à dire, mais un bon livre bien choisi peut s’avérer un excellent investissement en soi.

Voici ce que je fais pour trouver des bons livres en finances :

1. Je recherche les livres sur amazon.com (car il y a plus de gens et donc plus de critiques de livres (les “reviews”).
2. J’essaie de trier le tout et de regarder ceux qui sont le mieux cotés.
3. Il est important que le nombre de critique soit assez grand pour que la note (moyenne) soit représentative.
4. Lorsque j’ai ciblé des livres qui semblent vraiment bons, je tappe le nom de ce livre dans google en ajoutant “review” à la fin.
5. Je lis ce que les gens pensent de ce livre
6. Si le livre m’intéresse, je me rends sur amazon.ca et je l’achète.

Si vous avez une bibliothèque proche, vous pouvez également aller faire un tour. Même si les bouquins les plus récents en finances n’y sont pas, il y a sûrement une bonne quantité de livres qui peut être très instructive. En plus, c’est gratuit alors pourquoi ne pas en profiter?

Souvent, on va a l’école super longtemps et si on n’étudie pas en finances ou en comptabilité, on ne possède pas d’éducation en matière de gestion de base de l’argent et des finances. Pourtant, ces notions sont si importantes! Quelques bons livres peuvent vous aider à comprendre comment les gens riches se sont rendus là et quelles erreurs il faut éviter. C’est de l’expérience à bas prix! À vous de voir si ça vous tente

Personnellement, je n’ai jamais été quelqu’un qui lisait des livres auparavant. Tout a commencé avec les livres sur la finances et les livres qui parlent de comment les gens riches ont fait pour le devenir. Quand je commence à en lire un, je ne suis pas capable de m’arrêter. En ce moment, je suis en train de terminer Rich Dad, Poor Dad. C’est l’histoire d’un petit gars qui possède un père super instruit, mais pauvre. Le père de son meilleur ami est peu instruit, mais super riche. Il apprend, tout au long de sa jeunesse, des valeurs contradictoires de ce qu’il appelle ses “deux” pères. Suuuuuper intéressant!

Ah! J’y pense!

Je n’ai pas commencé à lire intensément avec les livres de finances. En effet, à l’université, je lisais des normes, des livres de math et de physique! BRRRRRR Une bonne chose de faite!

De mon côté, si ça vous intéresse, les finances vont de mieux en mieux.

• Mon remboursement de dette a beaucoup progressé. Il me reste moins de 20% de ma dette d’études! Cet été, j’aurai complété mon remboursement de dettes, soit moins de 1 an après avoir fini mon baccalauréat (août 2008).
• La semaine prochaine, je vais aller ouvrir pour la première fois mon RÉER chez TD Waterhouse. Je vous tiendrai au courant sur comment ça s’est passé et comment tout ça fonctionne.
• Je vais peut-être transférer mon CÉLI de Ing Direct vers TD Waterhouse la semaine prochaine. C’est un pensez-y bien étant donné que ma stratégie d’investissement pour le CÉLI et mon RÉER va être super long terme. Je veux être certain de ma “shot” avant de commencer. J’ai lu ÉNORMÉMENT sur le sujet par contre et je suis conscient des pièges à éviter : frais de gestion trop élevés, ne pas se fier aux performances du passé pour juger un fond mutuel, connaître son profil d’investisseur, avoir un portfolio diversifié, avoir un plan d’invstissement, définir mon “asset allocation”, etc….
• La semaine prochaine (mercredi-jeudi-vendredi) je pars en vacances avec mes chummés chummés. Yes!

Bon c’est assez d’info pour là. Je vous remercie encore de votre support et je peux vous dire qu’il y en aura encore beaucoup de mois ensemble!

Bonne soirée

1 mois déjà! Statistiques, mises à jour, trouver de bons livres en finances, nouvelles perso… est un article également disponible sur Mes Finances Perso
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