Capsule logicielle #2 : Suivre ses transactions bancaires comme un pro (prise 2)

** MISE À JOUR IMPORTANTE **
Wesabe n’existe plus. icon sad Capsule logicielle #2 : Suivre ses transactions bancaires comme un pro (prise 2) Vous pouvez consulter mon article sur MoneyStrands, un remplaçant en cliquant ici.

Que diriez-vous si je vous parlais d’une excellente alternative au récent défunt Expensr?

Je sais je sais, ça doit être frustrant pour ceux d’entre vous qui avait commencé à gérer leur argent avec Expensr, qui l’ont aimé, puis l’on vu mourir sous leurs yeux. Je vous comprends, j’avais des mois de données financières d’accumulées. Mais bon, on n’obtient jamais rien en s’appitoyant sur son sort, alors j’ai décidé de trouver quelque chose d’encore mieux qu’Expensr, tant qu’à faire! icon biggrin Capsule logicielle #2 : Suivre ses transactions bancaires comme un pro (prise 2)

Suite à la mort de ce merveilleux outil en ligne de gestion de son argent, je me suis retrouvé sans logiciel pour garder une bonne vue d’ensemble de mes divers comptes bancaires. J’ai donc pris le temps qu’il fallait pour trouver une excellente alternative. Je suis tombé sur un vrai petit bijou :

wesabe Capsule logicielle #2 : Suivre ses transactions bancaires comme un pro (prise 2)

Wesabe : pour garder un oeil sur ses dépenses

Eh oui, je ne pouvais pas vous laisser sans solution! Pour avoir accès à mes données de la caisse Desjardins dans mon Wesabe, j’utilise la même méthode que citée dans mon article sur Expensr pour importer mes données de mon compte chèque chez Desjardins (la conciliation bancaire dans le menu de gauche). J’ai trouvé qu’on pouvait faire de même avec la Visa Desjardins aussi, alors j’ai exporté mes fichiers de données de mes 2 comptes. En les important dans Wesabe, il a tout de suite reconnu qu’un était un compte chèque (checkings account) et que l’autre était une carte de crédit. Pas mal tout de même!

Wesabe offre principalement les mêmes fonctionnalités qu’Expensr, à quelques exceptions prêt. En plus d’être capable d’entrer manuellement nos transactions (dépôts, retraits, virement), il est aussi possible d’envoyer automatiquement les informations de nos comptes bancaires (ça marche avec ing direct canada par exemple) directement sur notre compte Wesabe et ce, de façon très sécuritaire. Il est possible d’utiliser cette fonctionnalité directement dans le site web, mais ça me fait peur de donner ces informations-là sur un site comme ça sans me prévenir un peu.

Toutefois et heureusement…

Ils offrent un « add-on/plugin » pour Firefox ou encore un logiciel (Desktop uploader, mon option favorite) que l’on peut installer sur son ordinateur, tous deux gratuits. Il agit comme intermédiaire entre le compte bancaire et le compte wesabe et conserve les informations d’identification de manière sécurisée sur son ordinateur. Une fois les données obtenues, il les pousse directement sur notre compte Wesabe.

Voilà, personne sur internet n’a pu capturer nos informations d’identification à nos sites d’institutions financières favoris! icon razz Capsule logicielle #2 : Suivre ses transactions bancaires comme un pro (prise 2) Veuillez noter que cette technique de « upload » automatique des données ne fonctionne pas avec Desjardins. Il faut absolument passer par des fichiers dont je vous parlais ci-dessus et dans mon article précédent sur Expensr (fichiers de type quicken, csv, microsoft money…).

Il faut croire que c’est une bonne chose qu’Expensr soit mort après tout. Oui, j’ai perdu des mois d’efforts, mais j’ai sauvé des heures de travail pour le futur (à rentrer manuellement mes données). Je passe maintenant de 1-2 heures à 15-20 minutesmax par semaine à tenir à jour mes données de mes comptes. Une fois de temps en temps, je prends un 15 minutes extra pour analyser mes données antérieures pour trouver des points à améliorer.

En passant, c’est totalement gratuit Wesabe. Essayez-le pour vous-même!

Vous me connaissez, moi et mes fameuses listes à point. En voici une qui décrit grossièrement les fonctionnalités présentes dans Wesabe :

  • La possibilité de mettre à jour ses données automatiquements avec le Wesabe Uploader qui contient une quantité impressionnante d’institution financière.
  • La possibilité de rentrer manuellement ses transactions.
  • Outil de recherche permettant de fouiller rapidement dans ses vieilles transactions (pratique quand l’on veut retrouver une transaction sans fouiller!)
  • Un graphique qui montre super facilement nos dépenses et gains en fonction du temps (1 mois, 3 mois, 6 mois, 1 an). En glissant notre souris par-dessus les divers éléments du graphique, on peut voir facilement si on a dépensé plus qu’on a gagné pour une semaine donnée. Pas mal, surtout quand je trouve que c’est la base totale en finance personnelle, soit dépenser moins que l’on gagne! C’est un BON VIEUX rappel! Ça permet aussi de voir si on s’en va sur la bonne voie ou si on se laisse aller semaine après semaine…
  • Une communauté vraiment cool. On peut joindre des « groupes », participer aux discussions, lire sur divers sujets tels l’investissement, les économies, l’entrepreneuriat, etc… icon smile Capsule logicielle #2 : Suivre ses transactions bancaires comme un pro (prise 2)
  • Fonctionne avec le iPhone! Même si j’en ai pas, c’est un gros + pour Wesabe.
  • Ajout des objectifs pour les dépenses et les gains. Bien évidemment, on veut un objectif bas pour les dépense et un objectif THROUGH THE ROOF pour les gains! C’est une manière facile, intuitive et très visuelle de constater l’évolution de ses objectifs.

Je vous le conseille TRÈS fortement. C’est sérieusement meilleur qu’Expensr sur plusieurs aspects, notamment dû au fait que c’est un peu plus adapté aux canadiens au lieu de n’être que pour des américains. Si vous n’avez pas d’outil pour vous occuper la gestion de votre argent ou pour savoir où est passé votre argent ces derniers temps, c’est le bon moment de vous lancer dans la création de votre compte. C’est gratuit, simple et si vous avez des questions, posez-les ici et je vous aiderai de mon mieux.

Lancez-vous!

Visitez le site web de Wesabe

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8 thoughts on “Capsule logicielle #2 : Suivre ses transactions bancaires comme un pro (prise 2)

  • 2009/08/04 à 00:22
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    mon plus gros conseil en matiere de finance serait de ne pas faire affaire avec desjardins…lol…honnetement :)

    Répondre
    • 2009/08/04 à 10:46
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      Salut JayDee!!!

      Mets-en, je suis d’accord avec toi. Je suis de plus en plus tanné de Desjardins. Tout ce qui est CÉLI / RÉER / Investissement sont en dehors de cette institution financière. Il ne me reste qu’un compte chèque et une visa avec eux. Je trouve que ça coûte de plus en plus cher pour de moins en moins de service avec Desjardins… et c’est frustrant…

      Tu es avec quelle banque, toi? Es-tu satisfait? sur quels points trouves-tu qu’ils sont meilleurs? ça m’intéresse énormément, car je me cherche une nouvelle banque!

      Répondre
  • 2009/08/04 à 23:13
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    J’ai commencé à utiliser Wesabe depuis que tu l’as mentionné dans un post précédent… J’adore!! C’est tellement plus convivial que j’en ai oublié mes données perdues avec l’autre là.. Comment il s’appelait déjà? :P

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    • 2009/08/04 à 23:20
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      Mouhahaha, bien content de savoir que tu utilises wesabe et que tu l’aimes bien. Ça s’adapte bien avec tes comptes bancaires?

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  • 2009/10/25 à 15:24
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    Salut vieil ami ;) Je trouve bien drole et interessant de te trouver ici bloggueur et sur des questions si serieuses (si essentielles aussi!), quoique ton caracteristique grain de sel humoristique planne toujours autour =)

    ..Bons articles! Tu peux m’ajouter a ta liste d’envoi?? Merci ciao =)

    Francois R. Derbas Thibodeau

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    • 2009/10/25 à 15:54
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      Oh boy! Salut dude! :D :D :D :D

      Comment tu VAS!!! Tu es rendu où là =) Merci beaucoup de ton commentaire! J’en ai profité pour ajouter une section sur mon blogue où l’on peut maintenant s’inscire par courriel suite à ta demande. Excellente idée! Ça faisait un bout que je voulias ajouter ça mais j’oubliais toujours :)

      Ouais, les finances personnelles c’est devenu une vraie passion pour moi après avoir terminé mon BAC ^^ C’est bien intéressant et plutôt facile quand on garde les choses simples! :D

      Je t’ai inscrit à la liste, il ne va te rester que d’activer le tout dans tes courriels.

      Salut et à très bientôt je l’espère!

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  • 2010/07/03 à 16:17
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    Wesabi va fermer… comme Expensr.

    Avez-vous un autre bon site gratuit a suggérer qui reconnait les comptes desjardins?

    Merci

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    • 2010/07/04 à 14:56
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      Salut Olivier!

      Quelle triste nouvelle! Je vais faire mes recherches et je te reviens avec quelque chose sous peu. Merci beaucoup du temps que tu as pris pour me le dire!

      Répondre

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