Regroupez vos comptes bancaires sur le web pour améliorer la gestion de vos finances personnelles

*Mise à jour 2013/04/02/*

Oh wow ! Je viens de me rendre compte que cet article est un de mes articles les plus populaires au niveau des commentaires reçus. J’aimerais prendre 2 minutes pour faire une mise à jour de cet article pour vous dire que j’utilise maintenant Mint depuis plusieurs mois et que c’est définitivement la meilleure solution sur le marché (et gratuite) pour regrouper ses comptes bancaires ! Il est super compatible avec les institutions financières du Québec, est facile à utiliser, catégorise automatiquement les transactions, permet de définir un budget, de recevoir des alertes courriel quand on va bientôt péter son budget et BIEN PLUS encore… À découvrir !

*Fin de la mise à jour*

Wesabe va mourir bientôt. C’est la fin. Plusieurs d’entre vous vont me dire : mais qu’est-ce que Wesabe.com? Why should I care? Simplement dit, c’est un site web qui permet de gérer ses finances personnelles de façon sécuritaire. C’est comme un budget Excel web aux stéroïdes, avec une interface agréable à utiliser et des conseils pratiques basés sur l’analyse de nos données financières.

Cet article sert donc à vous présenter la meilleure alternative que j’ai trouvée dans mes 3 dernières semaines de recherche. Tenez vous bien, car la solution de rechange est même meilleure que ce fameux Wesabe que j’adorais!

À qui s’adresse cet article?

  • Ceux qui désirent trouver une alternative à Wesabe.
  • Ceux qui désirent commencer à utiliser un outil simple, puissant et sécuritaire pour mettre (enfin) de la lumière sur leurs finances et voir où va leur argent.
  • Ceux qui sont insatisfaits de leur outil actuel (Fichier Excel, Microsoft Money, Quicken, Papier Crayon…)
  • Ceux qui désirent enfin avoir un budget (agréable à utiliser!)
  • … et ceux qui ne sont pas trop certains de où s’en va cet article!

Ce n’est peut-être pas la meilleure solution pour vous, mais je vous invite tout de même à lire cet article car vous pourriez rester agréablement surpris(e) de voir que vous pouvez gérer vos finances personnelles comme un pro et ce, sans effort.

Pour vous, j’ai essayé :

  • moneyStrands : Excellente alternative, mais j’ai eu quelques configurations à faire avant que tout soit à mon goût. L’importation des données de Wesabe n’est pas une tâche triviale.
  • Yodlee MoneyCenter : Incapable de reconnaître mes informations d’identification de la caisse Desjardins… Ne semble pas très adapté pour les gens en dehors des États-Unis.
  • Gnucash : Application open source (gratuite…) qui s’installe sur son ordinateur. Premier problème : je ne peux pas avoir accès à mes données lorsque je ne suis pas sur mon ordinateur. Import de mon fichier csv/xml de wesabe impossible car le format du fichier n’est pas bon.
  • Buxfer : Pas de Desjardins… Encore une fois, pas vraiment adapté aux gens en dehors des États-Unis.
  • Justthrive.com : Ne fonctionne pas pour les canadiens…
  • Rudder.com : Pas compatible avec le Canada (besoin d’un code postal du USA pour créer son compte)
  • Mint : semblent presque parfait. Malheureusement, il n’est disponible qu’aux États-Unis.

Heureux gagnant : moneyStrands

Après avoir essayé tous ces outils, j’ai décidé de passer beaucoup de temps à faire fonctionner moneyStrands car dès le départ, il a comblé mes besoins à 90%. Une fois bien configuré, il devient un excellent outil pour pour faire une gestion efficace de ses finances personnelles et ce, de n’importe où sur la planète car c’est web!

(Vidéo 1/3) Tout d’abord, je vous invite à écouter cette vidéo de 2 minutes qui présente moneyStrands (en anglais) :

(Vidéo 2/3) Voyez comme il est simple d’y gérer son budget :

(Vidéo 3/3) Ce qui est super bien aussi, c’est l’application de moneyStrands pour iPhone :

Notez bien : Il est aussi possible de visualiser ses données sur son téléphone cellulaire (les portables ou GSM pour nos amis de l’Europe!). Pour ce faire, visitez simplement http://m.moneystrands.com depuis votre cellulaire / Blackberry.

Les points forts de moneyStrands

  • Gratuit (oui oui!)
  • Simple (surtout quand vos comptes se mettent à jour automatiquement!)
  • Permet de tenir un budget
  • Interface web 2.0 très agréable à utiliser (on peut déplacer nos comptes en les glissant!)
  • Sécuritaire (certificat SSL et petit cadenas)
  • Permet d’ajouter des comptes manuels (importation de fichier) ou automatiques (données continuellement mises à jour par moneyStrands, pas besoin d’y toucher pour avoir des données à jour). Note to self : Les données de mes comptes bancaires qui se mettent à jour automatiquement, c’est la révélation de l’année!!!!
  • La communauté : Il est possible de comparer, dans l’anonymat, ses dépenses et entrées d’argent avec les autres utilisateurs de moneyStrands.
  • Possède de beaux graphiques pour analyser ses revenus et dépenses
  • Catégorise automatiquement vos transactions.
  • Reconnaît vos retraits d’argent de votre compte chèque et ajoute automatiquement cet argent dans votre compte cash (argent liquide)
  • Si vous avez des comptes avec une autre devise, moneyStrands vous affiche l’équivalent dans votre devise selon le taux de change du jour.
  • Vous pouvez configurer des alertes courriel pour vous aider à réaliser vos objectifs!
  • … et j’en passe!

Les points faibles et les problèmes rencontrés

  • Au tout début, aucun montant d’argent ne concordait avec la réalité. Le problème? Tous mes montants étaient US (USD). J’ai donc changé ce paramètre dans mon profil. Problème réglé.
  • Si on importe les données manuellement, pour un compte donné (accèsd, wesabe, etc…), il faudra toujours continuer de le mettre à jour manuellement. On ne peut pas avoir ses anciennes données puis passer au monde de mise à jour automatique pour ce compte.
  • Impossible de mettre à jour les transaction effectuées sur un compte bancaire par courriel. D’autres outils proposent ce service, mais pas moneyStrands (du moins, pas pour le moment!).
  • L’ajout d’un compte PayPal est possible mais ne fonctionne pas pour moi, sûrement car mon compte Paypal est canadien. J’ai envoyé un courriel à moneyStrands et ils devraient me donner des nouvelles sous peu. De toute façon, je n’ai pas vraiment besoin de faire le suivi de mes données sur PayPal pour le moment.
  • Pas possible d’ajouter mon CÉLI (compte épargne libre d’impôts) et mon RÉER de TD Waterhouse. Puisque ce sont mes comptes où j’investis mon argent, ça ne me dérange pas. Les montants fluctuent à chaque jour et je vois mal comment un outil comme moneyStrands pourrait gérer efficacement cette situation. De toute façon, ma stratégie d’investissement requiert que très peu de mon temps.
  • Ma Visa Desjardins n’est pas reconnue lorsque je me connecte à Desjardins. C’est donc, avec mon compte d’argent liquide, les 2 seuls comptes que je dois mettre à jour manuellement.

Comment mon compte moneyStrands est configuré :

  • Un compte automatique pour les données de ma carte de crédit American Express.
  • Un compte automatique pour les données de mes comptes et sous-comptes d’épargne chez ING Direct.
  • Un compte automatique pour mon compte courant (compte chèque) chez la caisse populaire Desjardins.
  • Un compte automatique pour mon PayPal (ne fonctionne pas pour l’instant, en attente d’une réponse)
  • Un compte manuel pour ma Visa Desjardins.
  • Un compte manuel pour mon argent de poche (argent liquide).

Voici une capture d’écran de mes comptes, puisqu’une image vaut mille mots :

mes comptes bancaires configuration moneystrands 150x150 Regroupez vos comptes bancaires sur le web pour améliorer la gestion de vos finances personnelles

Ça vous dit d’en faire autant? Passez à l’action. Essayez-le! Voici les étapes à faire pour vous créer un compte entièrement gratuit chez moneyStrands :

  1. Créer son compte moneyStrands
  2. Ajoutez vos comptes de façon manuelle (si vous désirez téléverser vos fichiers) ou automatique (en recherchant votre institution financière). C’est le bouton « Add New Account » dans l’onglet « Accounts ».
  3. Assurez-vous que vos données affichées sont dans la bonne devise. (Allez dans « Settings » au besoin)
  4. Ajustez vos données dans votre cash account (au besoin, faites un ajustement pour dire combien vous avez d’argent en ce moment)
  5. Configurez votre budget dans l’onglet « Overview »
  6. Voilà!

Des questions ou des remarques? Utilisez la section de commentaire, il me fera plaisir d’en discuter avec vous!

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*Mise à jour*

On m’a demandé à plusieurs reprises d’expliquer en détails la configuration d’un compte Desjardins dans moneyStrands car plusieurs éprouvent des difficultés. Je vous comprneds. Voici ma solution pour faire fonctionner le tout de façon automatique :

Pour configurer les questions, voici ce que je suggère :

  • Mettre Accès D en anglais (https://accesd.desjardins.com/ en haut à droite). Cette étape est importante au tout début pour faciliter la synchronisation dans moneystrands qui est anglais. On peut ensuite retourner à la version francophone de accesd.
  • S’identifier sur accesd.
  • Une fois dans accesd, cliquer sur User File (en haut, à droite)
  • Cliquer ensuite à gauche, sur « Configure security settings »
  • Cliquer ensuite sur le sous-menu « Change questions and answers »
  • On voit maintenant les 3 questions / réponses. Il est possible de les modifier.
  • IMPORTANT : s’assurer d’entrer ces questions dans moneyStrands dans le même ordre qu’ils sont dans accèsd.
  • Voici, en exemple, 3 questions qui fonctionnent bien avec moneyStrands : What was the name of my first pet? What is your mother’s maiden name? What was my father’s job when I was in elementary school? Un lecteur de Mes Finances Perso m’a dit qu’il n’avait pas ces choix. Assurez-vous donc d’en trouver qui sont d’abord dans accesd, puis dans moneystrands.
  • *** TRÈS TRÈS IMPORTANT : Si vous avez à changer les questions/réponses dans accèsd car elles ne se retrouvent pas dans moneyStrands, ne pas oublier de prendre une capture d’écran (bouton « print screen / Prt Sc »), puis aller dans le logiciel paint puis faire coller. Il ne reste ensuite qu’à conserver  l’image dans un lieu sécuritaire. Rien de plus frustrant que d’oublier les réponses récemment changées!


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meilleur blogs dev perso cover Regroupez vos comptes bancaires sur le web pour améliorer la gestion de vos finances personnelles

61 thoughts on “Regroupez vos comptes bancaires sur le web pour améliorer la gestion de vos finances personnelles

  • 2010/07/22 à 10:05
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    Merci, TELLEMENT merci!!!

    Je cherchais la meilleure solution pour commencer à mettre de l’ordre dans mes finances, et, comme cliente de Desjardins, je suis très excitée de voir qu’un site est compatible avec ma réalité!! Cet article répond à toutes mes questions et arrive presque par miracle après de nombreuses heures de recherche et « rongeage » d’ongles.

    J’ai hâte de l’essayer… :)

    Répondre
    • 2010/07/22 à 10:49
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      :D trop génial! Oui j’avais bel et bien vu qu’il y avait une bonne demande pour ce sujet sans que personne ait pris la peine d’écrire quelque chose là-dessus ou encore, creuser pour trouver une solution. Merci pour ton commentaire, il fait du bien, au moins j’aurai passé toutes ces semaines de recherche pour quelque chose, ne serait-ce que pour t’avoir aidé! =) Tiens-nous au courant de tes expériences et si tu as besoin d’un coup de pouce, n’hésite pas à m’écrire mesfinancesperso [at] gmail.com

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  • 2010/07/22 à 11:37
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    Super ton article, merci. Je me suis inscris de suite a money strands.
    Par contre je fais affaire avec HSBC au Canada, et il n’y pas non plus l’option de l’avoir comme compte automatique.
    J’ai un compte a la RBC aussi, et la il y a des problemes de connections, ce qui fait que je ne peux pas récupérer les informations du compte.
    Par contre j’ai été agréablement surpris de voir qu’on peut ajouter des comptes bancaires francais!
    A part ces 2 soucis techniques je recommande ce site, mais si je dois me résigner à mettre à jour mes comptes manuellement, ca va enlever pas mal d’intérêt a ce genre de site pour moi.

    Répondre
    • 2010/07/22 à 11:45
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      Salut! Merci pour ton commentaire et bienvenue sur mon site :D

      Tu as raison, hsbc canada ne figure pas dans la liste. Je te suggère fortement d’envoyer un petit courriel à moneyStrands, ils répondent habituellement à l’intérieur d’une semaine de délai! Ça vaut le coup…

      Même chose pour RBC Canada!

      Bref, utilise le courriel ou encore https://money.strands.com/feedback (une fois identifié tu peux envoyer une requête)

      Il y a aussi les forums où tu trouveras peut-être des gens qui parlent des mêmes institutions financières…

      Sinon y’a le forum où tu peux signaler des bugs, comme ton login qui ne fonctionne pas avec rbc : https://money.strands.com/forum/3

      Répondre
  • 2010/07/25 à 11:48
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    Comment avez-vous fait pour vous connecter à un compte Desjardins avec MoneyStrands? Les questions de sécurité ne sont pas les mêmes…

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    • 2010/07/25 à 13:09
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      Salut jason! J’ai justement aidé quelqu’un qui m’a envoyé un message sur mon gmail pour l’aider dans la configuration du compte desjardins. Je vais publier cette solution à tous, ici, pour que vous puissiez en bénéficier. Je le ferai dès ce soir!

      P.S. : La solution réside dans le fait qu’il faut mettre son accèsd en anglais pour mieux faire le parallèle entre les questions et également choisir des questions qui se retrouvent dans la liste des questions de moneystrands (ce n’est pas 100% à jour donc il faut utiliser des questions qui se retrouvent à la fois dans moneystrands ET dans accèsd).

      Point important : il faut que les questions soient spécifiées dans le même ordre que celui dans tes options de accèsd!

      Répondre
  • 2010/07/25 à 15:15
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    En fait, si ça fonctionne de votre côté avec MoneyStrands, il est sans doute possible de faire fonctionner Mint, puisque Desjardins est dans la liste des banques avec la même série de question.

    J’ai déjà essayer de trouver les mêmes questions avec la version anglaise de AccèsD, mais sans succès? Quelles questions avez-vous de votre côté?

    Répondre
    • 2010/07/25 à 18:45
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      Salut Jason, je vais t’écrire un courriel et publier ma solution ici aussi :) À tout de suite!

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  • 2010/07/25 à 19:14
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    Il est intéressant de savoir que Desjardins se retrouve dans Mint. Est-ce que tu l’utilises? Mis à part ceci, y a-t-il quelque chose d’autre qui t’empêche de l’utiliser?

    Répondre
  • 2010/08/20 à 21:57
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    Ça ne vous fait pas peur de donner vos coordonnées bancaires à un site tiers (identifiant, mot de passe, question secrète) ?

    Le contrat entre vous et votre banque stipule clairement qu’en cas de fraude, vous êtes entièrement responsable des pertes et des dettes encourus si vous avez communiqué vos coordonnées privées à une personne tierce.

    Comment croyez-vous que ces services peuvent être gratuits? Il doit y avoir de la revente d’informations en masse.

    Vous ne savez pas ce que ces sites peuvent faire de vos informations bancaires. C’est supposé être confidentiel ça.

    Un site Web ne devrait pas remplacer une application « desktop » installée sur votre ordinateur.

    Répondre
    • 2010/08/22 à 15:58
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      Bonjour Francis!

      Très bonne remarque. Ma réponse est la suivante : Non, je n’ai pas peur. Une application qui s’installe sur son ordinateur n’est pas très pratique, on ne peut avoir une vision sur ses finances que lorsqu’on est sur son ordinateur seulement. J’ai un style de vie plutôt mobile et j’ai besoin de l’information de n’importe où.

      J’utilisais Expensr avant moneyStrands. Si on veut, moneyStrands a acheté expensr et a continué d’améliorer le produit. Je leur fais confiance.

      Pour tout le reste, les réponses se trouvent ici : https://money.strands.com/about/privacy

      Répondre
  • 2010/09/04 à 18:58
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    Je rejoins un peu Francis sur les risques de fuites de données, et plus encore sur les attaques des banques de données confidentielles. Car plus on divulgent ses infos bancaires, plus les risques sont grands, non ?

    Je ne veux pas jouer sur la paranoïa, mais j’avoue que cela me fait un peu peur …

    MaxR

    Répondre
    • 2010/09/05 à 12:26
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      Il est certain que vos interrogations sont pertinentes. J’y ai moi aussi longtemps pensé avant d’aller de l’avant et heureusement, je ne regrette pas mon choix. La qualité de l’information à laquelle j’ai accès maintenant m’aide tellement avec mes finances personnelles que je suis prêt à accepter le risque. moneyStrands a fait ses preuves. N’oubliez pas que vous pouvez toujours y aller manuellement, en important des fichiers, pour ne pas avoir à divulguer ses information bancaires! à considérer… :)

      Répondre
  • 2010/10/12 à 22:07
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    j’utilise Quicken depuis janvier 2007, j’ai donc maintenant plus de trois ans de données détaillées. C’est extrêmement pratique pour savoir ses moyennes, et ainsi faire un budget.

    J’aime de quicken que je garde mes données sur moi (sur une clé USB), donc aucun risque de fuite des données confidentielles. Je peux mettre mes données à jour au chalet, au bureau, à la maison, tant que Quicen y est installé.

    Je n’utilise plus les fonctions de mise a jour des données bancaires, je préfère les entrer manuellement. Je me suis rendu compte que les entrées automatiques rendaient le contrôle des dépenses plus difficile. Quicken (et wesabe et autre) ne sont que les registers… Donc ils ne font que faire le tracking des dépenses. Quand tu as trop dépensé, il est trop tard.

    La méthode des enveloppes est plus efficace, mais pour le moment peu de logiciels ont une implémentation, alors en entrant mes données manuellement, je sens plus de contrôle sur le flux d’argent.

    Je crois que Quicken est disponible en ligne maintenant (ils ont acheté mint), pour ceux qui ne jurent que par les iPads et autres.

    Répondre
    • 2010/10/16 à 22:47
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      :D ! Ça a l’air bon quicken, mais personnellement je préfère avoir accès à mes données peu importe où je suis. C’est très important pour mon style de vie mobile. Je n’ai vraiment pas peur pour mes données par contre. Le site est bien sécuritaire et a fait ses preuves. Je comprends à 100% les gens qui ont peur. C’est normal. Par contre, les avantages sont tellement grands pour moi de la façon dont je procède avec moneystrands que je ne retournerais jamais en arrière. Chacun sa vision de la chose en fonction de leur style de vie :D

      Dans moneystrands, on peut mettre des alertes courriel une fois qu’on a décidé le montant d’allocation par catégorie (tes « enveloppes »). Ce faisant, c’est pareil comme le système d’enveloppe, car je reçois un courriel par exemple lorsque je suis à 75% (paramétrable) de mon budget prévu. J’utilise aussi un compte pour mon argent « cash » et je garde toujours mes reçus. Quand j’ai pu d’argent dans mon portefeuille, j’arrête de dépenser. C’est donc un peu un mix de la technique d’enveloppe avec la gestion de mon argetn de poche. J’entre mes transactions 2 fois par semaine dans moneystrands :)

      Je suis un fan fini de l’automatisation de me retirer de l’équation afin de passer plus de temps à vivre et moins de temps à m’en faire!

      Répondre
  • 2010/11/09 à 13:58
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    Très bonne article, merci.
    Je viens de faire quelques pas avec moneystrands en chargeant 3 mois d’historique de mon compte principal. A première vue, l’outil semble complet. Il répond notamment pour moi a la problématique de plusieurs monnaies Euro et Franc Suisse, donc très bon point.
    Pour ce qui est de la mise a jour automatique, fort malheureusement les banques européennes semblent ne pas être en avance sur ce point. Il faut être patient.
    Je suivais de prêt l’actualité de mint.com en espérant un déploiement hors US… donc merci beaucoup pour m’avoir fait découvrir Moneystrands.
    Il n’y a plus qu’à l’alimenter maintenant.
    J’ajoute pour finir mon point de vue par rapport à la question délicate de la sécurité des données. Tout est notion de risques vs. bénéfices, mais aussi je ne suis pas sûre que la sécurité soit meilleure sur son disque locale plutôt que chez un hébergeur qui base son business model sur ce point critique.
    Merci, et bonne gestion.

    Répondre
    • 2010/11/09 à 19:18
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      Bonjour Pat et bienvenue sur Mes Finances Perso !

      Effectivement, c’est un outil très puissant qui permet définitivement de faciliter la gestion de ses finances personnelles. Je l’adore ! C’est un peu la même chose pour Mint, ce n’est pas vraiment prêt encore pour le Canada et plus particulièrement le Québec. Moneystrands répond à mes besoins à merveille :)

      Merci beaucoup pour ton point de vue sur la sécurité. Je le partage entièrement : tu m’enlèves les mots de la bouche comme on dit ! Tu as très bien articulé ce que je pensais.

      Au plaisir de te recroiser !

      Répondre
  • 2011/02/19 à 16:42
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    Mint est disponible pour beaucoup de comptes au Canada. Je l’utilise depuis décembre 2010. Mes comptes chèque et VISA Desjardins ainsi que mes comptes CEP, CÉLI et Entr@in de ING Direct Canada y sont configurés et se mettent à jour automatiquement. Tu devrais le réessayer.

    Répondre
    • 2011/02/21 à 13:16
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      Salut JF :) Tu as vraiment raison, je te remercie pour ton commentaire. En effet, je vais bientôt faire un post sur Mint car moi aussi j’ai changé à Mint la semaine dernière !!! J’ai fait une petite recherche google poru savoir, mint canada, est-ce enfin disponible et je suis tombé dessus :) Ensuite, 2 jours après, j’ai vu ton commentaire ! hahaha

      Jusqu’à présent, j’adore, tous mes comptes fonctionnent. C’est vraiment de la bombe :)

      À bientôt !

      Répondre
  • 2011/03/17 à 15:22
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    Il semble maintenant qu’il faut un plan premium sur moneystrands pour avoir les comptes automatiques. Ce n’est donc plus vraiment gratuit pour utiliser les fonctions intéressantes, à moins que je me trompe.

    Répondre
    • 2011/03/22 à 15:52
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      Salut Nicolas ! Désolé pour la réponse tardive ! En fait, j’avais commencé à te répondre et mon fureteur web a « planté », puis j’ai oublié à propos de ton commentaire… jusqu’à aujourd’hui :)

      Bref, tu as bien raison. Cet article commence à prendre de l’âge. Par contre, je vais faire un article bientôt sur la meilleure solution du monde : MINT canada. En fait, mint a tjrs été la meilleure solution car tout peut se faire automatiquement (compatible avec une quantité incroyable d’institutions financières). Par contre, pendant des années, mint n’était pas disponible au Canada. Il l’est enfin depuis peu : https://www.mint.com/canada/

      Voilà! Je l’utilise moi-même depuis quelques temps et c’est le pur bonheur, plus besoin de rien gérer, sauf les catégories des transactions qui sont parfois mal catégorisées par défaut (un problème facilement réglable!)

      Répondre
  • 2011/03/22 à 18:51
    Lien Permanent

    Merci pour ta réponse. Je vais essayer MINT selon ton conseil.

    Répondre
    • 2011/03/22 à 21:05
      Lien Permanent

      Ça fait vraiment plaisir tu sais. En tout cas, dans mon cas j’ai trouvé ça très simple à utiliser et ça fonctionne avec Desjardins, TD Waterhouse, Paypal, Mes actions, ING Direct, American Express, etc…

      Merci d’être passé et d’avoir laissé ton petit mot. Au plaisir de te revoir ici :)

      Répondre
  • 2011/08/17 à 09:51
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    Bonjour,
    comment faire confiance à ce type de site/outils? j’ai un peu de misère avec ça :S

    Répondre
    • 2011/08/17 à 10:25
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      Salut Karim!!

      Tout d’abord, merci pour ton commentaire =) Tu sembles visiter pas mal les articles de mon site ces temps-ci, c’est cool !

      Merci pour ta question. Je vais tenter d’y répondre dans un article que je suis en train de faire sur une solution BIEN MEILLEURE que moneystrands! D’ici un mois ça devrait être fait :) Je vais adresser toutes les inquiétudes des gens de la meilleure façon possible !

      Règle générale, je peux te répondre quand même tout de suite : si tout ça te fait trop peur et que tu es insécur vis-à-vis cette façon de faire, NE LA FAIS PAS. C’est important d’être à l’aise dans les décisions financières que tu prends !

      Répondre
  • 2011/08/17 à 13:10
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    Merci :)
    oui, je viens de découvrir ton blog et je le trouve très intéressant!
    moi-même, je suis un passionné de finance et je suis toujours à la recherche de trucs et astuces pour améliorer encore ma situation financière ;) l’agent ne dore jamais!

    Je gère en ce moment mes affaires grâce à un bon chiffrier Excel que je n’arrête pas d’améliorer et qui m’aide beaucoup à garder un œil sur mon budget. J’aime l’idée d’un outil comme tu propose mais c’est le fait de donner les accès à mes comptes (pour récupérer les infos et les soldes) qui me chicote :)

    Répondre
    • 2011/08/17 à 13:48
      Lien Permanent

      Super =) Heureux de te compter parmi mes lecteurs alors !

      N’oublie pas de t’inscrire aux RSS, RSS par courriel ou me suivre sur Twitter pour ne rien manquer des futurs articles !!

      Un bon gros chiffrier excel efficace est un excellent outil. J’en utilise également un pour une PARTIE de mes finances, celle de la PRÉVISION budgétaire. C’est très utile ! Par contre, pour tout le reste, je préfère utiliser une solution en ligne qui a fait ses preuves et qui s’impose comme une autorité dans le domaine. C’est pourquoi j’ai récemment choisi Mint.com, une vraie BOMBE ! Ça fonctionne avec tous mes comptes bancaires (TOUS!!!!) et tout est automatique. J’ai de beaux graphiques tout ça avec 2-3 minutes de gestion par semaine !

      C’est le genre de chose que j’aime bien =) Mieux (plus de features) pour moins (gratuit, requiert peu de temps), c’est le genre de solution que j’ADORE.

      Si ça t’intéresse, je t’invite également à lire leur politique de sécurité & confidentialité

      Répondre
  • 2011/08/18 à 08:57
    Lien Permanent

    Allo,
    je suis sauté sur mint.com hier. Super puissant et convivial!! ça m’a pris 2 minute pour tout configurer (il me reste juste à configurer ma carte visa).
    l’interface est super bien fait si seulement il peut être en français ça sera top!
    J’ai commencé juste hier et j’aime déjàs bien cette outil comme j’aime la menthe dans le thé à la menthe Loll
    Karim

    Répondre
    • 2011/08/18 à 08:59
      Lien Permanent

      Salut Karim !

      Très content de l’entendre. Merci de m’en avoir parlé si rapidement ! J’espère que tu pourras laisser un commentaire sur mon article qui portera sur Mint pour m’aider à convaincre les gens du bienfait de la chose =)

      Ta visa est avec desjardins ? Moi, elle s’est ajoutée toute seule en linkant mon compte chèques desjardins :)

      C’est fou tout ce qu’on peut mettre ! J’ai même mes actions de compagnie et mes fonds indiciels et tout !

      Répondre
  • 2011/08/18 à 09:30
    Lien Permanent

    Oui ma visa est avec DesJardins. c’est tout ce qui me reste avec eux :)

    Répondre
    • 2011/08/18 à 09:44
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      Good =) fais-moi signe si tu as de la difficulté à la connecter ! car moi c’était vraiment vraiment facile, grosso modo c’était d’entrer les infos accèsd et HOP!

      Répondre
  • 2011/08/18 à 12:59
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    Mes comptes Scotia et ING ont été facile à paramétrer et il se connecte bien. mais ma visa desjardins rien à faire!
    j’ai fermer tout mes comptes chez desjardins il me reste juste cette carte visa.
    il mon créer un numéro de carte virtuel pour me connecter à accèsD. ptr c’est pour ça??? je ne sais pas trop.
    mais bon, ce n’est pas la fin du monde j’ai 99% de mes affaires sur mint maintenant :)

    Répondre
    • 2011/08/18 à 13:04
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      Re-Salut Karim =)

      Oui il faut que tu utilises les infos de connexion à AccesD pour que Mint récupère tes données de Visa Desjardins ;D

      Commence par essayer de te connecter à accesd normalement, pis une fois que tu as bien en note toutes les infos que tu as eu besoin pour t’identifier correctement dans accesd, tu vas pouvoir les transposer dans Mint!

      Répondre
  • 2011/08/18 à 13:11
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    c’est exactement ce que j’ai fait.
    je me connecte bien à AccèsD sans soucis mais lorsque je transporte les infos dans Mint, il me dit sign in proplem!
    :S

    Répondre
    • 2011/08/18 à 14:33
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      Tu es sur la bonne voie ! Est-ce que tu peux cliquer dessus pour tenter de résoudre le problème ? Souvent, il s’agit des 3 questions de sécurité qu’on se fait poser de façon aléatoire par accesd. Il faut que les 3 soient remplies pour que le système roule bien rond. Te rappelles-tu d’avoir donné tes 3 réponses à Mint? Si la réponse est non, essaye d’aller régler le problème en cliquant là-dessus, y’a une option pour essayer de « Fix This »…

      Répondre
  • 2011/12/11 à 17:59
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    J’aime bine Mint, mais il est trop simpliste à mon goût sur différents aspects.

    Moneystrand n’est plus suivi par son développeur depuis mars, et ne permet notamment plus l’import auto de ses comptes.

    Avez vous de nouveaux conseils ?

    Répondre
    • 2011/12/12 à 10:59
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      Salut matthieu :D

      J’adore Mint également et je l’utilise tout le temps. As-tu configuré les alertes de budget par courriel ? C’est vraiment pratique.

      Également, j’utilise avec cet outil un fichier google docs qui me permet de faire de la prévision de mon cashflow pour les 3 prochains mois. Serais-tu intéressé à le voir ? C’est vraiment pratique pour la gestion de son argent à court terme. Ça m’aide énormément.

      En plus de ta réponse à cette question, j’aimerais savoir les aspects où tu trouves que Mint « manque » de quelque chose. Merci !

      Répondre
  • 2011/12/12 à 11:04
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    J’utilise aussi mint depuis 4 mois environ et je l’aime bcp.
    j’aimerais voir ton fichier de suivi de cashflow CC. envoi un exemple stp.
    Merci :)

    Répondre
    • 2011/12/12 à 15:06
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      Salut Karim =) D’accord, j’en parlerai dans un billet ! Si tu ne peux pas attendre, fais-moi signe, je te l’enverrai par courriel :)

      Répondre
  • 2011/12/12 à 15:08
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    Si si … je peux attendre. je ne veux pas te mettre de la pression ;-) loll
    Merci
    Karim

    Répondre
  • 2011/12/12 à 17:13
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    Hello CC :)

    J’avoue ne pas avoir de réelles difficultés quant à notre budget, donc je ne configure pas d’alerte spécifique : je me sers surtout de Mint pour suivre mes budgets.

    La fonction qui m’embête le plus actuellement concerne la gestion du budget du ménage : ma femme et moi payons différentes choses, plus ou moins aléatoirement suivant les mois, sur nos propres comptes/cartes de crédits.
    Hors, je veux pouvoir suivre facilement (comprendre sans retraitement) la contribution de chacun dans le budget familiale, chaque mois.

    Je ne trouve aucun logiciel qui me permette de faire ça :( En fait, il faudrait que je puisse agrégé certains comptes par groupe sous Mint… Mais impossible.
    Du coup je taff les dépenses de chaque compte (les miens d’un côté, ceux de ma blonde de l’autre), et je retraite sous Excel. Ce qui m’embête :o

    Autre souci, mais moindre je dois dire, Mint ne permet pas de gérer des comptes en devises étrangères (et de façon générales aucun compte d’une banque qu’il ne gère pas directement d’ailleurs).

    J’ai essayé un grand nombre de logiciels/solutions, sans jamais parvenir à trouver une bonne solution :(

    Répondre
    • 2011/12/14 à 22:03
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      ou lala c’est compliqué ;) tu n’as pas le choix de faire une simplification quelconque, c’est principalement la manière dont vous gérez de façon disparate votre argent qui fait que c’est dur à tracker :D

      c’est comme une machine à saucisse, quality in, quality out…

      A+ :D

      Répondre
  • 2011/12/15 à 07:36
    Lien Permanent

    Oui Matthieu,
    je crois aussi que vous pouvez vous simplifier les choses … plus que c’est simple plus c’est facile a suivre. sinon, vous allez tjr galérer!
    je te donne mon exemple: moi et ma conjointe avons un compte conjoint pour les dépenses familiale. on mets au début du mois la somme dû pour chaqu’un et tout se paye dans ce compte (hypothèque, frais de garde, hydro, … )
    c’est bcp plus simple pour nous et sur tout plus clair.
    c’est un truc, il existe bien d’autres trucs qui peuvent vous simplifier la gestion ;)
    Karim

    Répondre
    • 2011/12/15 à 18:31
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      Merci beaucoup Karim pour ton intervention ! Des exemples et des solutions concrètes. J’adore beaucoup ta participation tu sais !

      Répondre
  • 2011/12/28 à 14:14
    Lien Permanent

    J’ai essayé Mint et éprouve certaines difficultés. Je tente de m’en servir tel un logiciel de finances « familiales ». J’ai inscris les comptes Desjardins de ma conjointe en plus des miens. Mint est confus parce que notre compte conjoint apparait deux fois ; naturellement c’est un problème parce que les transactions apparaissent deux fois.

    Répondre
    • 2011/12/30 à 15:18
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      Salut Fab ! Mint est conçu pour être utilisé par une seule personne. Si vous regroupez à la fois vos comptes personnels et vos comptes conjoints sous un même toit, il y aura naturellement des doublons. Il faudrait que vous ayez chacun votre compte mint pour éviter les doubles… Sinon c’est sûr que ça ne peut pas fonctionner si vous regroupez tous les comptes de 2 personnes dans un seul compte de mint…

      Répondre
  • 2012/01/08 à 13:29
    Lien Permanent

    Je me suis résolu à me procurer Quicken en anglais. Tous nos comptes y sont, c’est à dire nos comptes personnels à ma conjointe et moi, de même que notre compte conjoint, puis nos placements et les REEE des enfants. Super. Il m’a suffit de traduire et personnaliser la liste des comptes. A mon avis, c’est la seule stratégie pour y voir clair pour les utilisateurs avec conjoints et famille.

    Répondre
    • 2012/01/08 à 14:58
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      Génial :D Je savais bien qu’il y aurait une solution quelque part !

      Répondre
  • 2012/03/27 à 10:03
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    Bonjour CC,

    Tout d’abord, je voulais te remercier pour tous ces articles de qualité.
    Je suis une nouvelle et fan lectrice de ton blog :D.

    Ton article m’a fortement intéressé. Installée depuis peu avec mon conjoint, je souhaiterais organiser au plus vite nos dépenses. J’avais déjà élaborer un ficher excel, mais pour ma part, je trouve qu’il reste beaucoup de choses à mettre au point. En plus de ça, je ne savais pas comment rejoindre nos dépenses communes.
    Donc pourquoi se compliquer la vie, quand ça peut être plus simple et gratuit.

    En lisant les commentaires, j’ai cru comprendre qu’avec Mint, il était difficile de concilier ses comptes persos avec le compte commun.
    Comme certains, je préfère le gage de sécurité, et rentrer toutes mes données manuellement sans que cela soit automatisé.
    Est-ce que ce fait pourrait palier aux doublons?
    Comme toi ce qui m’intéresserait, serait de pouvoir consulter le détail de mes comptes sur mon portable aussi (très pratique).

    Répondre
    • 2012/03/27 à 15:36
      Lien Permanent

      Allô Zaz,

      Bien le bonjour ! Merci pour ton commnentaire et pour les beaux compliments, ça me va droit au coeur ! C’est pour des commentaires comme le tiens que je fais tout ça tu sais… wow :)

      Par rapport à tes questions, j’ai besoin d’en savoir plus sur tes besoins afin de bien t’aider dans la solution.

      – Es-tu en France ou au Canada ? (je ne crois pas que Mint fonctionne en France)
      – Peux-tu détailler un peu le « à quoi servira » l’outil que tu veux utiliser ? Quelles sont tes attentes et que veux-tu avoir comme bénéfices d’utiliser un tel outil ?

      Merci !

      Répondre
  • 2012/03/28 à 04:13
    Lien Permanent

    Je suis en France, et effectivement Mint ne fonctionne pas :(

    J’ai donc essayé MoneyStrands, étant donné que je rentre toutes mes données manuellement. Mais malheureusement, je ne sais pas pourquoi, le logiciel bug complètement lorsque je veux modifier les paramètres.

    J’ai essayé Personal Finances Free qui est en français. Je trouve l’application géniale. Le seul gros inconvénient, c’est qu’il faut avoir la version complète (payante)pour pouvoir bénéficier des graphiques,et autres options intéressantes.

    Pour résumer, je recherche un logiciel de gestion financière:
    – gratuit
    – qui fonctionne en France/ou Europe
    – qui me permet de faire un suivi détaillé de mes dépenses,celle de mon conjoint,et de nos dépenses communes
    – avec graphiques récapitulatifs des domaines de dépenses, de l’évolution des dépenses par mois et par an.
    – qui fait paraître les budgets à respecter

    Ce logiciel me permettrait de savoir combien je peux mettre de côté pour pouvoir investir dans un bien immobilier. Avec les notes de frais du travail, cela permettrait d’y voir plus clair.

    Répondre
    • 2012/03/28 à 11:57
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      Salut !

      Merci pour ces belles précisions.

      J’ai déjà analysé cette question avec une amie française. Après avoir fait plusieurs recherches et posé plusieurs questions, un choix semblait s’imposer comme le meilleur (il y a de ça quelques mois) pour t’aider à gérer tes finances via le web, en particulier pour les Français.

      http://www.iswigo.com/

      Ça s’appelle ISWIGO. Tu pourrais peut-être aller y jeter un coup d’oeil ?

      Ensuite, reviens m’écrire ici. Je suis intéressé à savoir si cette piste peut t’aider ou si j’aurai besoin de t’aider davantage (ce qui, d’ailleurs, me fera le plus grand des plaisirs).

      Bonne journée !

      Répondre
  • 2012/03/29 à 12:32
    Lien Permanent

    Salut CC,

    Merci pour ton aide :D .
    Je me suis inscrite sur le site, et ça a l’air de bien répondre à mes attentes. Et iswigo est aussi disponible sur iphone!Donc c’est génial.

    En plus, il y a des infos sur la bourse, même si je ne comprends pas grand chose. Je compte bien m’y mettre.

    Bonne soirée

    Répondre
    • 2012/03/29 à 13:30
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      Genial ! On garde contact et au plaisir de te revoir sur le blogue pour mes + recents trucs !! :) bien content de t’avoir aidé

      Répondre
  • 2012/11/28 à 03:37
    Lien Permanent

    Bonjour CC,

    Nouvelle arrivante sur ton site. Super!

    J’ai ouvert un compte chez Mint. J’avais cru comprendre que le compte paypal pouvait être inscrit. J’essaie d’ajouter des ajouts dans mon dossier et rien ni fait.

    Je navigue avec Chrome pour traduire simultanément. Ce qui m’aide à saisir l’ensemble.

    Est-ce qu’il y a quelques chose que j’ai loupé ?

    Répondre
    • 2012/11/28 à 11:16
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      Salut Jaris :D

      Bien content de te voir parmi nous et bienvenue sur Mes Finances Perso =D

      EXCELLENTE question. J’ai (souvent) aussi des problèmes avec PayPal dans Mint. Le problème vient (presque) toujours du fait que nous utilisons PayPal en français, et que mint.com n’est pas capable d’aller chercher les informations si notre PayPal est en FR.

      Il doit être mis en anglais afin que mint puisse récupérer les données.

      Pendant des mois, ceci a réglé mon problème, jusqu’à tout récemment. Ça fait 5-6 semaines que mon PayPal ne se met pas correctement à jour dans Mint. Pourtant, je mets mon PayPal en anglais, puis je vais relancer la mise à jour du compte. Maintenant, ça dit que la mise à jour a fonctionné, mais lorsque je regarde le solde PayPal, il n’a pas bougé.

      Du moins, peux-tu essayer de mettre ton PayPal en anglais (lorsque tu es identifiée sur PayPal, en haut à droite), puis retourner essayer de lancer la mise à jour de PayPal dans mint, puis me dire ce que ça fait ?

      Répondre
  • 2012/11/29 à 22:30
    Lien Permanent

    Merci! J’apprécie ton suivi.

    Je vais d’ici peu procéder à tes suggestions pour paypal.

    Je porte à ton attention que je ne peux faire aucun ajout sur le profil. Ce qui fait que ma fiche est remplie à 60%
    Ex: voiture,

    Répondre
    • 2012/11/30 à 10:24
      Lien Permanent

      Salut Jaris !

      Parfait, tiens-moi au courant ! Pour ce qui est du fait que tu ne peux pas faire d’ajout, malheureusement, je ne suis pas certain de comprendre ce que tu veux dire. Tu ne peux ajouter quoi ? Et comment se fait-il que tu pouvais ajouter auparvant, et maintenant tu ne peux plus ?

      Pour ajouter un compte, c’est toujours en cliquant dans les comptes à gauche, puis, dans la fenêtre qui apparaît, je crois qu’il faut aller tout au bas.

      Pour conclure, si tu utilises mint en mode traduction française, il se peut que certains bugs se produisent !

      Merci de me tenir au courant et de clarifier, au besoin. :)

      Répondre
  • 2014/08/10 à 04:37
    Lien Permanent

    Perso j’utilise ce logiciel de compte bancaire très pratique : Comptes Bancaires Personnels de Jsoft

    Répondre

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